Sébastien LUDWIG
Cabinet de conseils en investissements financiers
L'épargne et les français
Aujourd’hui, en France, seulement 1 million de personnes ont accès à la gestion de patrimoine alors que notre pays compte plus de 33 millions d’épargnants.
Beaucoup d’épargnants se disent sans éducation financière et budgétaire. Par conséquent, trop de français épargnent sans véritable stratégie.
Pourtant les besoins sont multiples et les objectifs propres à chacun :
- Se constituer un patrimoine,
- Optimiser le rendement de son épargne bancaire,
- Réduire la fiscalité,
- Générer des revenus complémentaires pour la retraite,
- Anticiper le financement des études des enfants,
- Préparer sa transmission, ...
Ma mission :
Rendre accessible le Conseil Patrimonial
Suite à ce constat, j’ai souhaité démocratiser le Conseil Patrimonial, en le rendant accessible au plus grand nombre. C’est pourquoi, j’ai fait le choix de ne pas facturer d’honoraires lors de mes consultations.
J’aide les personnes que j’accompagne à se constituer un patrimoine, à optimiser l’épargne des livrets bancaires classiques, à payer moins d’impôts et à se générer des revenus complémentaires pour leur retraite.
À l’issue d’une étude de vos objectifs, de votre situation financière et fiscale et d’une analyse budgétaire complète, je vous propose un bilan patrimonial qui peut comprendre des solutions immobilières et/ou financières.
Témoignages
Une approche sur-mesure dans la durée
Audit patrimonial
Définir vos objectifs : lors de ce rendez-vous de découverte, nous définissons ensemble vos objectifs.
Bilan patrimonial
Présentation des préconisations : présentation des différentes solutions adaptées à votre situation et à vos objectifs de vie.
Mise en place des solutions
Souscription des solutions
Accompagnement sur le long terme
Nous ferons le point sur votre situation et les solutions mises en place.
Solutions et partenaires
Quelques chiffres
Clients qui nous font confiance.
Années d’expertise par une équipe agréée du programme Filianse.
Auditeurs, consultants en pédagogie budgétaire et conseillers financiers en investissement financier.
Mes certifications
Mon métier est normé avec une réglementation et un contrôle par l’autorité des marchés financiers (AMF) qui encadre notre profession.
- Conseiller en investissement financier (CIF) :
C’est un statut me permettant de vous proposer toutes les solutions d’investissements et de placements financiers.
- Mandataire d'intermédiaire en assurance (MIA) :
Cela me permet de vous proposer des solutions en assurance, notamment des contrats d’assurance-vie.
- Intermédiaire en opérations bancaires et services de paiements (IOBSP) :
Il permet de vous proposer des solutions de financements accompagnant des solutions immobilières que je pourrais être amenée à vous préconiser.
- Transaction immobilière :
Enfin je suis habilité à vous proposer des solutions immobilières si celles-ci répondent à vos objectifs.
Contactez-moi
Numéro ORIAS : 20005040
Pour tout renseignement, vous pouvez me contacter par téléphone, par mail ou en remplissant le formulaire de contact.
Sur rendez-vous
Du lundi au vendredi
De 8h à 12h et de 14h à 18h